Termini e Condizioni del servizio Fourthline

1. Introduzione Lei è in procinto di diventare cliente di un istituto finanziario di sua scelta. Prima che l'istituto sia autorizzato a fornirle servizi finanziari, è obbligato per legge a verificare la sua identità e a effettuare vari controlli per conformarsi alla legislazione applicabile in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo («AML» dalle sue sigle in inglese). Siamo stati incaricati di completare (parzialmente) questo processo per conto dell'istituto. In questo processo, condivideremo i suoi dati con un Fornitore Qualificato di Servizi Fiduciari («QTSP») regolamentato qualora il suo istituto finanziario la obblighi a firmare mediante una Firma Elettronica Qualificata («FEQ») per finalizzare il suo onboarding. Inoltre, le forniremo il nostro Servizio KYC Vault (Conosci il tuo cliente). Ciò comporta la conservazione dei dati che otteniamo da lei durante il processo di onboarding in un archivio digitale sicuro e crittografato. Questo permette a noi e agli istituti finanziari di sua scelta di continuare a rispettare gli obblighi di lotta al riciclaggio in futuro senza doverle chiedere di sottoporsi a una nuova procedura di onboarding. Per poterle fornire i servizi di onboarding e il nostro KYC Vault, dobbiamo instaurare un rapporto legale con lei. Accettando questi Termini e Condizioni, si stabilisce un accordo tra lei e Fourthline. I termini e le condizioni si applicano ai suddetti servizi che le forniamo. Le chiediamo di leggere attentamente questo documento al fine di essere pienamente consapevole di tutti i suoi diritti e obblighi.

2. Generale 2.1. Fourthline B.V., (« Fourthline » denominata anche « noi ») è una società costituita nei Paesi Bassi, registrata presso la Camera di Commercio olandese (n. di registrazione 58905413), con sede legale in Keizersgracht 452, 1016 GD Amsterdam, Paesi Bassi. 2.2. Le consigliamo di stampare o scaricare e conservare una copia di questi Termini e Condizioni Generali (TCG) per consultazioni future. Ci riserviamo il diritto di rivedere e aggiornare questi TCG periodicamente a nostra discrezione. Fourthline pubblicherà le nuove versioni dei TCG sul proprio sito web aziendale (www.fourthline.com).

3. Servizi di Onboarding 3.1. Sulla base di un accordo tra noi e l'istituto finanziario del quale intende diventare cliente (l' «Istituzione Finanziaria»), siamo stati incaricati di fornire servizi di onboarding per conto di tale Istituzione Finanziaria. Lei garantisce che le sue informazioni fornite durante il processo di onboarding siano esatte, complete e valide. Nel caso in cui non fossimo in grado di finalizzare il processo di onboarding a causa della qualità o dell'accuratezza delle informazioni fornite, interromperemo il processo e lei dovrà riavviarlo per completarlo. 3.2. I servizi di onboarding che forniamo sono progettati per soddisfare i criteri applicabili in materia di AML. Dopo aver esaminato i dati inviati, determineremo se i requisiti di onboarding sono soddisfatti. Se i requisiti di onboarding vengono soddisfatti con successo e la accettiamo come nostro cliente, ciò è la conseguenza dell'aver effettuato un onboarding conforme ai criteri AML. In caso di rifiuto, la informeremo, per quanto possibile e nella misura legalmente consentita, sui motivi di tale rifiuto. Non siamo responsabili per eventuali danni che lei potrebbe lamentare a seguito di un rifiuto. 3.3. Una volta completati con successo i nostri servizi di onboarding, condivideremo i dati rilevanti relativi a tale onboarding con la sua Istituzione Finanziaria. La sua istituzione finanziaria è l'ultima responsabile del rispetto dei requisiti di adeguata verifica della clientela derivanti dalla legislazione applicabile in materia di lotta al riciclaggio. Di conseguenza, la sua Istituzione Finanziaria potrà sempre decidere, a sua discrezione, di (i) richiederle informazioni aggiuntive rispetto a quelle richieste nel nostro processo di onboarding, (ii) applicare condizioni aggiuntive alla sua accettazione come cliente, o (iii) rifiutarla come cliente. Non siamo responsabili per (alcun ritardo in) questa decisione, né per i danni che lei potrebbe lamentare di aver subito a seguito della decisione della sua Istituzione Finanziaria a questo riguardo. 3.4. La sua Istituzione Finanziaria potrebbe richiederle di firmare un documento con una firma elettronica qualificata («FEQ») come parte del suo processo di onboarding. Per facilitarle la firma con una FEQ, dobbiamo ottenere un certificato elettronico qualificato da un Fornitore Qualificato di Servizi Fiduciari («QTSP») autorizzato. A tal fine, abbiamo il diritto di condividere i dati personali necessari per ottenere una FEQ con tale QTSP affinché quest'ultimo possa verificare la sua identità. Il QTSP fornirà i propri servizi in conformità ai propri termini e condizioni e tratterà i suoi dati in conformità alla propria informativa sulla privacy; tali condizioni le saranno fornite prima di condividere i suoi dati personali con qualsiasi QTSP.

4. KYC Vault Come parte del processo di onboarding e dei servizi che le forniamo, creiamo e gestiamo un «KYC vault». In questo KYC vault, conserviamo un file di dati contenente tutte le sue informazioni necessarie per eseguire i controlli di adeguata verifica conformi ai requisiti AML. Come parte del nostro rapporto legale con lei, conserviamo il suo file di dati in un database crittografato. Troverà maggiori informazioni nella nostra informativa sulla privacy.

5. Dati personali 5.1. Trattiamo i suoi dati personali come parte dei servizi che le forniamo. Tali dati personali possono includere nome(i), indirizzo, documento(i) d'identità, documento di video-identificazione, numero di telefono, metadati, selfie, video selfie, geolocalizzazione delle foto, indirizzo IP e altre informazioni personali necessarie («Dati Personali»). Trattiamo i suoi Dati Personali in conformità con la nostra politica sulla privacy che le viene fornita prima di iniziare il processo di onboarding; è disponibile all'indirizzo https://fourthline.com/privacy-statement. 5.2. Una volta terminato il processo di onboarding, trasmetteremo i suoi Dati Personali alla sua Istituzione Finanziaria. L' Istituzione Finanziaria tratterà i suoi Dati Personali in conformità alla propria politica sulla privacy, che tale Istituzione metterà a sua disposizione.

6. Diritti di Proprietà Intellettuale 6.1. Tutti i diritti di proprietà intellettuale relativi ai servizi che le offriamo, come la nostra piattaforma di onboarding e il nostro KYC Vault (ad esempio, interfacce, loghi e tecnologia sottostante), inclusi i diritti d'autore, i diritti di marchio, i diritti di brevetto, i diritti di design, i diritti di nome commerciale, i diritti di database e i diritti connessi, nonché i diritti di know-how («Diritti PI»), spettano a noi o ai nostri licenzianti. Nulla di quanto previsto nei presenti TCG implica un trasferimento di Diritti PI da una parte all'altra. 6.2. Avviando il nostro flusso di onboarding e utilizzando i nostri servizi, le viene concesso un diritto personale di utilizzare i nostri servizi (inclusa la nostra piattaforma di onboarding e il KYC Vault) per la durata del nostro Accordo. 6.3. Inviandoci informazioni attraverso la nostra piattaforma di onboarding, ci concede una licenza illimitata, trasferibile e mondiale per utilizzare i dati allo scopo di (i) adeguata verifica del cliente, (ii) contrasto al riciclaggio di denaro e alle frodi e (iii) miglioramento dei nostri servizi. Nella misura in cui le informazioni che utilizziamo includano i suoi dati personali, tratteremo tali dati in conformità con la nostra informativa sulla privacy.

7. Limitazione di Responsabilità 7.1. Nella misura in cui lei abbia subito danni, se del caso, a seguito dell'inadempimento a noi imputabile di uno qualsiasi dei nostri obblighi ai sensi dell'Accordo o di questi TCG, o per qualsiasi altro motivo, la nostra responsabilità è limitata al risarcimento dei suoi danni diretti ("danni diretti") fino a un importo di 500 euro. 7.2. È esclusa qualsiasi responsabilità da parte nostra per danni che non siano danni diretti (“danni indiretti”), inclusi, a titolo esemplificativo, danni consequenziali, dati persi o danneggiati, perdita di profitti, opportunità commerciali, entrate o avviamento. 7.3. Le limitazioni di responsabilità stabilite nel presente articolo 7 non si applicano se i suoi danni o perdite sono il risultato di nostro dolo o colpa grave. 7.4. Agendo in qualità di fornitori di servizi della sua Istituzione Finanziaria, non ci assumiamo mai la responsabilità per reclami o danni derivanti da o relativi ad azioni o omissioni dell' Istituzione Finanziaria di cui desidera diventare cliente (specialmente in caso di rifiuto di ammetterla come cliente, per qualsiasi motivo). 7.5. Lei ci esonera da qualsiasi reclamo da parte di terzi relativo alla sua violazione di questi Termini e Condizioni o dell'Accordo. 7.6. Non siamo responsabili per danni o perdite derivanti da un evento al di fuori del nostro ragionevole controllo, inclusi, a titolo esemplificativo, inondazioni, condizioni meteorologiche straordinarie, terremoti o qualsiasi altro caso fortuito, incendi, guerre, insurrezioni, rivolte, controversie sindacali, incidenti, azioni governative, inadempimento di obblighi da parte dei nostri fornitori, guasti alle comunicazioni (incluso Internet), interruzioni di corrente, guasti alle apparecchiature o malfunzionamento del software.

8. Durata e Risoluzione 8.1. Questi TCG sono validi finché esiste un qualsiasi rapporto legale tra lei e noi, specialmente il nostro Accordo. Entrambe le parti abbiamo il diritto di recedere dall'Accordo dandone comunicazione scritta all'altra parte. Di conseguenza, elimineremo i suoi dati personali in conformità alle procedure stabilite nella nostra Informativa sulla Privacy. 8.2. Entrambe le parti abbiamo il diritto di recedere dall'Accordo dando all'altra parte un preavviso di almeno un mese. La risoluzione può essere effettuata utilizzando mezzi elettronici. 8.3. Possiamo risolvere un Accordo per iscritto con effetto immediato, senza essere responsabili e senza necessità di preavviso di inadempimento se: a. Lei ha violato sostanzialmente i termini dell'Accordo o di questi TCG; o b. se riteniamo necessario interrompere il nostro rapporto commerciale con lei in virtù della legislazione AML in vigore.

9. Cessione di diritti o obblighi ai sensi dell'Accordo 9.1. Abbiamo il diritto di trasferire o cedere (parzialmente) i nostri obblighi ai sensi dell'Accordo o di questi TCG a terzi, nel qual caso le daremo debita notifica di tale trasferimento o cessione.

10. Reclami 10.1. Qualsiasi reclamo su di noi o sui nostri servizi deve essere indirizzato in prima istanza contattando la sua Istituzione Finanziaria. 10.2. Se il suo reclamo non viene risolto in modo soddisfacente, può contattare il Servizio dell'Ombudsman in Materia Finanziaria all'indirizzo: Casella postale 93257, 2509 AG, L'Aia, Paesi Bassi.

11. Varie 11.1. Questi TCG e il nostro Accordo sono regolati e interpretati in conformità alle leggi dei Paesi Bassi. Qualsiasi controversia relativa a questi Termini e Condizioni Generali o al nostro Accordo sarà presentata esclusivamente dinanzi ai tribunali di Amsterdam, Paesi Bassi, a meno che le norme di diritto imperativo non prescrivano diversamente. Nel caso in cui la legge applicabile obbligatoria imponesse l'applicazione di un sistema legale diverso, l'Accordo e i TCG saranno interpretati, per quanto possibile, in conformità alla legge olandese.

Nota: Il testo in italiano di questi Termini e Condizioni è una traduzione della versione originale in inglese. In caso di ambiguità o contraddizione tra il testo inglese e quello italiano, prevarrà la versione inglese.