Mitä treidaaminen tarkoittaa ja miten se toimii?

Treidaaminen on rahoitusmarkkinoilla tapahtuvaa lyhyen aikavälin kaupankäyntiä. Se voi olla esimerkiksi kaupankäyntiä osakkeilla, valuutoilla tai raaka-aineilla. Treidaajien tavoitteena on pyrkiä hyödyntämään markkinoilla vallitsevia hinnanheilahteluja, kun omaisuuseriä myydään ja ostetaan nopeasti. He pyrkivät ennustamaan muiden tekemiä liikkeitä ja hyötymään pörssikursseista.

Treidaaminen eroaa perinteisestä sijoittamisesta, joka on useimmiten pitkäaikaista, ja tavoitteena on monesti nähdä pidemmälle tulevaisuuteen. Perinteisessä sijoittamisessa esimerkiksi pyritään usein arvioimaan, onko yhtiön toiminta kannattavaa pitkällä aikavälillä. Treidaajat puolestaan pyrkivät päinvastaiseen – hyödyntämään lyhyen aikavälin markkinaliikkeitä.

Treidausta voidaan tehdä monilla eri markkinoilla. Kuten aiemmin mainitsimme, osakkeet, valuutat ja raaka-aineet ovat yleisiä treidauskohteita. Treidaaja yrittää ennustaa, milloin kurssit ovat matalalla ja milloin korkealla – tavoitteena ostaa halvalla ja myydä kalliilla. 

Osakkeiden treidaaminen

Treidaamisesta puhutaan, kun osakkeita ostetaan ja myydään lyhyen aikavälin sisällä. Tämä voi tapahtua esimerkiksi pörssiin listatuilla osakkeilla, joiden hinnat voivat vaihdella päivittäin tai jopa tunneittain. Tämän vuoksi treidaajalta vaaditaan tarkkaa markkinoiden seurantaa ja analysointia. Voit lukea lisää aiheesta artikkelistamme: Miten pörssi toimii?

Valuuttojen ja raaka-aineiden treidaaminen

Treidausta voi myös tehdä valuutoilla seuraamalla valuuttakursseja tai raaka-aineilla, kuten kullalla tai öljyllä. Molemmissa vaihtoehdoissa halutaan hyötyä kurssien muutoksista ja periaate toimii samalla tavalla kuin osakkeita treidatessa. Markkinoiden muutokset voivat tapahtua kuitenkin nopeammin ja olla epävakaampia. Tämä voi kasvattaa tuottomahdollisuuksia, mikä nostaa samalla myös riskejä.

Erilaisten treidaustyylien perusperiaate on sama, mutta erot syntyvät ennen kaikkea aikahorisontista ja siitä, kuinka aktiivisesti kauppaa käydään. Seuraavaksi käymme läpi neljä erilaista treidaustyyliä: 

• Positiotreidaaminen: positioita pidetään avoinna usein kuukausia tai jopa vuosia, ja päätöksenteossa hyödynnetään sekä teknistä että fundamenttianalyysiä. Joissakin tapauksissa käytetään myös lyhyeksimyyntiä eli shorttausta, jossa myydään osakkeita ennen niiden omistamista ja tavoitellaan tuottoa kurssilaskusta.
• Päiväkauppa: kauppoja tehdään hyvin tiheästi yhden pörssipäivän aikana. Positioita ei yleensä jätetä auki yön yli, ja usein hyödynnetään velkavipua, mikä voi lisätä sekä tuotto- että tappioriskiä.
• Swing-treidaus: positioita pidetään tyypillisesti auki muutamista päivistä muutamiin viikkoihin, ja tekninen analyysi on keskeisessä roolissa. Myyntiajankohtaa voidaan rajata esimerkiksi stop-loss-tasoilla, tuottotavoitteilla tai etukäteen määritellyllä pitoajalla.
• Skalppaaminen: kaupat ovat vielä lyhytkestoisempia, sekuntien tai minuuttien mittaisia. Yksittäisen kaupan tuotto-odotus on tyypillisesti pieni ja toiminta edellyttää jatkuvaa markkinoiden seuraamista.

Treidaaminen kuuluu verotuksen piiriin, ja veroja maksetaan saaduista voitoista. Perittävän veron määrä riippuu siitä, kuinka paljon tuloja on ansaittu. Saadut voitot luokitellaan pääomatuloksi, ja kyseessä on progressiivinen vero. Jotta sijoittaminen sujuu onnistuneesti, verotukseen tutustuminen on tärkeää. Muistathan tarkistaa ajankohtaiset tiedot Verohallinnon verkkosivuilta.

Treidaaminen ei ole riskitöntä, sillä siihen liittyy merkittäviä riskejä. Markkinoilla tapahtuvat heilahtelut voivat olla voimakkaita ja äkillisiä, mikä voi johtaa varojen menetykseen ja suuriin tappioihin. Sijoittaja voi käyttää apunaan riskiä hallitsevia työkaluja, mutta niiden avulla riskejä ei voida kokonaan poistaa. 

Markkinoiden seuranta ja olennaisten talousuutisten tarkastelu voivat auttaa hahmottamaan, millaisia tekijöitä lyhyen aikavälin hintaliikkeisiin liittyy. Säännöllinen seuranta ei takaa onnistuneita päätöksiä, mutta se voi antaa paremmat edellytykset ymmärtää markkinaliikkeitä sekä arvioida tilanteita, joissa riskit voivat olla tavanomaista korkeammat.

Treidaamisen aloittaminen voi tuntua monimutkaiselta ja on totta, että sijoittajalta tarvitaan paljon tietoa markkinoiden toiminnasta ja treidauksesta. Kuitenkin oikealla valmistautumisella ja asiaan perehtymisellä treidaamisen voi oppia. 

Ennen aloitusta on kuitenkin muistettava, että treidaus sisältää riskin varojen arvon laskusta tai jopa niiden menettämisestä. Listasimme alle muutamia asioita, joihin on hyvä tutustua ennen sijoittamisen aloittamista. 

1. Tavoitteiden ja taloudellisen tilanteen arviointi

Ennen kuin aloitat treidaamisen, on tärkeää määrittää omat taloudelliset tavoitteesi. Voit miettiä tavoitteitasi seuraavien kysymysten avulla: 

• Haluanko lyhyen aikavälin voittoja vai pidemmän aikavälin vakaata kasvua?
• Millaiset resurssit ja kuinka paljon minulla on aikaa treidaamiseen? 

Hyvän suunnitelman avulla voit valita itsellesi sopivan strategian ja hallita riskejä paremmin myös markkinoiden vaihdellessa.

2. Markkinoihin ja instrumentteihin tutustuminen 

Treidaamista voi toteuttaa eri markkinoilla ja erilaisilla rahoitusinstrumenteilla. Sijoittajan on tärkeää valita markkinat, joita hän ymmärtää. Monet treidaajat perehtyvät ensin rauhassa muutamaan markkinaan ja instrumenttiin seuraamalla, miten hinnat käyttäytyvät. Esimerkkejä erilaisista instrumenteista: 

• Osakkeet: heijastavat yksittäisten yhtiöiden tuloskehitystä ja markkinahinnoittelua. 
• Valuutat: hinnat voivat liikkua nopeasti. 
• Raaka-aineet: kuten öljy ja kulta, joiden hintaan vaikuttavat globaali kysyntä ja tarjonta.

3. Kouluttautuminen ja riskeihin tutustuminen

Treidaaminen ei ole helppoa, minkä vuoksi on tärkeää kouluttautua ja ymmärtää sijoittamista ennen kuin aloittaa. Riskienhallinta on yksi treidaamisen keskeisimmistä osa-alueista. Jos et hallitse riskejäsi, suuret voitot voivat helposti muuttua isoiksi tappioksi. 

Sijoittamisen ohella varojen hajauttaminen eri säästökohteisiin auttaa pienentämään sijoittamiseen liittyviä riskejä. Matalariskiset säästökohteet – kuten säästötilit ja määräaikaistalletukset voivat tuoda sijoitusten vierelle tasapainoa.

Raisin on verkossa toimiva alusta, jonka kautta voit vertailla ja avata säästö- ja määräaikaistilejä eri Euroopan pankeissa helposti ja ilman kuluja. Kun luot oman Raisin-tilin ja vahvistat henkilöllisyytesi, voit hajauttaa varasi useisiin pankkeihin yhden asiakastilin kautta. Kaikki talletukset ovat suojattuja sen maan kansallisen talletussuojan mukaisesti, jossa pankki toimii. Talletussuoja on 100 000 euroa pankkia ja tallettajaa kohden.

Huomioithan, että näillä sivuilla annetut tiedot on tarkoitettu ainoastaan yleiseksi tiedoksi – eivät henkilökohtaiseksi sijoitusneuvonnaksi. Taloudellinen tilanteesi on aina yksilöllinen, joten esitetty tieto ei välttämättä sovi juuri sinun tarpeisiisi. Raisin ei vastaa mistään päätöksistä tai toimenpiteistä, jotka perustuvat näihin sisältöihin. Mikäli kaipaat tarkempia neuvoja oman taloutesi hoitamiseen, suosittelemme ottamaan yhteyttä talousneuvojaan tai omaan pankkiisi.