Wanneer krijg je belasting terug in 2025?

Door middel van je belastingaangifte kan de Belastingdienst nagaan of je te veel of te weinig belasting hebt afgedragen. Als je te veel hebt betaald dan moet de Belastingdienst jou dit bedrag terug te betalen.

Je kunt belasting terugkrijgen als blijkt dat je:

• te veel loonheffing betaald hebt. Dit kan zijn omdat je niet het gehele jaar hetzelfde salaris hebt ontvangen of bijvoorbeeld pas na een aantal maanden begonnen bent met een nieuwe functie.

• recht hebt op verschillende aftrekposten die niet aangegeven werden.

• recht hebt op een heffingskorting die niet meegenomen werd bij het vaststellen van de maandelijkse loonheffing.

• giften hebt gegeven aan een ANBI. Giften boven een bepaald bedrag mogen afgetrokken worden van de inkomstenbelasting die je moet betalen.

• het afgelopen jaar een woning hebt gekocht. Bepaalde kosten, bijvoorbeeld voor hypotheekadvies, de notaris en taxatie, mag je fiscaal aftrekken.

• recht hebt op hypotheekrenteaftrek, omdat je een koopwoning hebt. Dit wordt ook verrekend tijdens de inkomstenbelastingaangifte.

• te veel vermogensbelasting in box 3 hebt betaald. Daarover verderop in dit artikel meer.

Let op: dit zijn de periodes die de Belastingdienst probeert aan te houden. Een definitieve aanslag kan in sommige gevallen een stuk langer duren en de uitbetaling van de eventueel te veel betaalde belasting dus ook. Hiervoor geldt een termijn van uiterlijk 3 jaar, gerekend vanaf 1 januari na het jaar waarover je de aangifte indient.

Je kunt vanaf 1 maart 2025 aangifte doen. Voor fiscaal jaar 2024 kun je uiterlijk tot 1 mei 2025 aangifte doen. Haal je deze deadline voor de belastingaangifte niet? Dan kun je tot 1 mei 2025 eenvoudig een verzoek tot uitstel in bij de Belastingdienst. In dit geval kan de Belastingdienst wel rente over enige verschuldigde belasting rekenen

Ja, het is mogelijk om te veel betaalde box 3-belasting terug te krijgen. Dit komt door een uitspraak van de Hoge Raad: de manier waarop de Belastingdienst jarenlang belasting over vermogen berekende, bleek oneerlijk te zijn. Daarom introduceert de Belastingdienst nu een regeling waarmee je met terugwerkende kracht box 3-belasting terug kunt vragen als je werkelijke rendement lager was dan het fictieve rendement waarover je belasting hebt betaald.

Iedereen die tussen 2017 en 2022 belasting heeft betaald over vermogen in box 3, kan in aanmerking komen. De Belastingdienst informeert belastingbetalers hierover per brief, waarvan de eerste in juli 2025 zijn verstuurd. Alleen met deze brief van de Belastingdienst kun je het online formulier invullen om te veel betaalde vermogensbelasting terug te vorderen.

Wanneer krijg je je box 3-belasting terug?

Heb je over de afgelopen jaren mogelijk te veel belasting betaald? Dan kun je tot 5 jaar terug alsnog een belastingaangifte invullen en eventueel verzenden. Tot 31 december 2025 kun je dus nog een belastingaangifte indienen over fiscaal jaar 2010.

Alleen belastingteruggaven van € 16 of meer worden ook daadwerkelijk uitbetaald. Of je wel of niet belasting terug kunt krijgen hangt overigens niet direct af van of je wel of niet een aangiftebrief ontvangt. Hier kom je automatisch achter door de aangifte in te vullen. Hoef je geen aangifte te doen en krijg je niets of minder dan € 16 terug? Dan kun je ervoor kiezen de aangifte niet in te dienen.

• Spaarde je in 2024 via Raisin? Dan moet je ook je spaargeld dat je bij onze partnerbanken had staan op 1 januari 2024 opgeven bij je belastingaangifte. Raadpleeg het Financieel Jaaroverzicht van Raisin hiervoor.

Zodra je je belastingopgave volledig hebt ingevuld, weet je of je nog belasting moet betalen of te veel hebt betaald en dus een bedrag terugkrijgt. Dit is een voorlopige aanslag. Later ontvang je een definitieve aanslag die in de meeste gevallen een bevestiging is van de voorlopige aanslag. 

Wanneer je je teruggave ontvangt, hangt af van je situatie en wanneer je je aangifte hebt gedaan. Afhankelijk van je situatie, ontvang je volgens de Belastingdienst binnen een week na ontvangst van je belastingaanslag je teruggave op je bankrekening.

Bij aanvraag van een voorlopige aanslag over het huidige jaar ontvang je het vermelde bedrag in maandelijkse termijnen. Je ontvangt de eerste termijn na ongeveer 6 weken na ontvangst van de voorlopige aanslag.