ETF-Portfolio: Eine smarte Strategie für den Vermögensaufbau

Ein ETF-Portfolio ermöglicht eine breite Risikostreuung und die Teilnahme an der Entwicklung nationaler und internationaler Kapitalmärkte. Man investiert dabei in Anlageklassen und Titel. Anlageklassen bezeichnen die Kategorie, in die ein Finanzinstrument fällt. Einige Beispiele für Anlageklassen sind Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien. Titel hingegen stellen die einzelnen Vermögenswerte innerhalb einer Anlageklasse dar. Bei Aktien wären solche Titel die Einzelaktien von bestimmten Unternehmen. Die Zusammensetzung des Portfolios richtet sich nach der gewählten Anlagestrategie, die auf die Risikobereitschaft der jeweiligen Person abgestimmt ist.

ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, welche die Entwicklung eines bestimmten Index möglichst genau nachbilden. Ein Index fasst mehrere Wertpapiere, wie beispielsweise Aktien, zusammen und spiegelt so deren Wertentwicklung wider. Die sogenannten Indizes, die ETFs zugrunde liegen, bilden die Wertentwicklung verschiedener Unternehmen, Branchen oder Länder ab, was eine Geldanlage in ETFs bereits in sich diversifiziert. Um das Risiko der Investition noch weiter zu streuen, kann es sinnvoll sein, in mehrere ETFs zu investieren.

Diversifikation bezeichnet die Streuung einer Investition auf verschiedene Wertpapiere, um das Risiko zu minimieren. Ein ETF-Portfolio ermöglicht diese Diversifikation besonders effizient, da ETFs viele unterschiedliche Titel bündeln.  Dabei wird das Kapital auf verschiedene Anlageklassen, wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Immobilien oder Währungen, verteilt. Zudem minimiert die Berücksichtigung verschiedener Regionen, Länder und Branchen das Risiko des ETF-Portfolios.

Börsengehandelte Indexfonds sind eine Möglichkeit, um Kapital breit gestreut in viele Bereiche des Aktienmarktes zu investieren. Im Vergleich zur Geldanlage in Einzelwerte wie Aktien oder aktive Fonds fallen die Kosten für die passiv gemanagten ETFs im Schnitt geringer aus. Bei ETFs entfällt zudem der Ausgabeaufschlag, der bei vielen traditionellen Fonds anfällt.

Bereits im Jahr 1952 veröffentlichte der Ökonom Harry Markowitz eine nobelpreisgekrönte Theorie, die bis heute als Grundlage für Portfolio-Strategien gilt: Die Moderne Portfoliotheorie. Die Theorie beschreibt, dass kein einzelnes Portfolio für alle Anleger optimal ist, denn:

• Jeder Anleger hat unterschiedliche Risikopräferenzen.

• Anlageziele und Anlagehorizonte variieren stark.

• Ein Portfolio, das für einen Anleger optimal ist, kann für einen anderen ungeeignet sein.

Demnach lässt sich die Frage, welches die beste Strategie für ETF-Portfolios ist, nicht pauschal beantworten. Ausschlaggebend ist, dass die Strategie zur individuellen Risikobereitschaft und den Anlagezielen passt.

Mit der digitalen Vermögensverwaltung von Raisin erhalten Sie eine Strategie mit einer passenden Aufteilung in Aktien und Anleihen innerhalb des ETF-Portfolios. Die Vermögensverwaltung bietet eine global diversifizierte, langfristig orientierte und kostengünstige Investitionsmöglichkeit. Durch eine sinnvolle Mischung verschiedener ETFs kann die Wertentwicklung der Kapitalmärkte bestmöglich abgebildet werden.

Bei einer Geldanlage in ETFs steht ein breites Angebot an Produkten und Strategien zur Auswahl. Die persönliche Risikobereitschaft hat dabei einen großen Einfluss auf die Wahl einer geeigneten Strategie. So stellen Sie Ihr individuelles ETF-Portfolio zusammen:

• Depot eröffnen: Ein Wertpapierdepot wird bei einer Bank oder Anbieter eröffnet. Je nach Bank oder Broker kann die Eröffnung eines Depots kostenlos oder kostenpflichtig sein.

• Risikoprofil ermitteln: Bei Raisin analysieren wir Präzise statt zu Raten. Beantworten Sie uns ein paar kurze Fragen zu Ihrem finanziellen Hintergrund, Ihren Zielen und Ihrem Anlagehorizont.

• Strategie wählen: Basierend auf Ihren Antworten schlägt Ihnen unser Algorithmus die optimale Allokation vor (zum Beispiel unser „Ausgewogenes Portfolio“). Sie können den Vorschlag annehmen oder Ihre Risikoklasse manuell anpassen.
• Automatisch investieren: Ab jetzt übernehmen wir für Sie: Wir investieren Ihr gewünschtes Kapital nach Ihrer gewählten Strategie. Das Portfolio kann mit einer Einmalanlage  oder einem monatlichen Sparplan ab 25 € starten. Auch eine Kombination von Einmalanlage und Sparplan ist möglich.

Risikohinweis: Jede Anlage am Kapitalmarkt ist mit Chancen und Risiken behaftet. Der Kurs der Anlagen kann steigen oder fallen. Im äußersten Fall kann es zu einem vollständigen Verlust des angelegten Betrages kommen. Alle ausführlichen Informationen können Sie unter Risikohinweise nachlesen.